Planeamento de Reforma Que Faz Sentido Para Si
Trabalhar décadas merece um descanso tranquilo. Mas isso não acontece sozinho. Ajudamos pessoas reais a criar planos de pensão que funcionam mesmo quando a vida muda.
Sabemos que falar de dinheiro e futuro pode parecer complicado. Por isso, tornamos tudo mais simples.
Como Trabalhamos Com Cada Cliente
Ninguém tem a mesma vida. E ninguém deveria ter o mesmo plano de reforma.
Começamos sempre por perguntar: o que quer fazer quando parar de trabalhar? Viajar? Ficar perto da família? Manter um hobby que adora?
Depois olhamos para os números de verdade. Quanto já poupou. Quanto recebe da Segurança Social. Se tem outros rendimentos ou propriedades. Não inventamos cenários cor-de-rosa.
A partir daí, construímos um plano que se adapta à sua realidade. E revisitamos esse plano sempre que precisa, porque sabemos que imprevistos acontecem. Um divórcio. Uma doença na família. A venda de uma casa.
O nosso trabalho é ajustar o rumo quando a vida pede.
As Áreas Onde Realmente Ajudamos
Pode parecer que tudo se resume a "poupar para a reforma". Mas há muito mais. Aqui estão as principais áreas onde trabalhamos com clientes todos os dias.
Análise de Pensões Atuais
Muita gente descobre tarde demais que a sua pensão não chega. Fazemos contas realistas sobre o que vai receber e mostramos se precisa de complementar.
Estratégias de Poupança
Não há milagres. Mas há formas inteligentes de poupar sem sacrificar tudo hoje. Ajudamos a encontrar o equilíbrio certo para cada fase da vida.
Planeamento Fiscal
Os impostos comem uma parte dos seus rendimentos. Mostramos como estruturar melhor as suas finanças dentro da lei para manter mais do que é seu.
Sempre achei que a minha pensão seria suficiente. Mas quando o Amadeu e a Helena me mostraram os números reais, percebi que estava enganado. Hoje tenho um plano que me deixa dormir tranquilo. E não é complicado de seguir.
— Experiência partilhada por clientes em 2024
Como Começamos a Trabalhar Juntos
Pode pensar que isto demora meses ou exige papelada sem fim. Na verdade, é bem mais direto.
Primeira Conversa
Marcamos um encontro sem compromisso. Falamos sobre a sua situação, os seus objetivos e as suas preocupações. Sem jargão técnico.
Análise Realista
Pedimos alguns documentos básicos e fazemos as contas. Em poucos dias, mostramos onde está agora e para onde pode ir.
Plano e Acompanhamento
Criamos o seu plano personalizado e ficamos disponíveis sempre que precisar. A vida não para, e nós também não.
Pronto Para Começar o Seu Planeamento?
Não precisa ter tudo resolvido antes de falar connosco. Na verdade, é melhor começar cedo. Marque uma conversa e veja se faz sentido trabalharmos juntos.
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